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“#女子存5万被要求提供收入证明#”的词条近日冲上热搜,引发了网友对银行柜台存取款政策的关注。
1月31日,浙江湖州一女士发布视频称去银行存5万元被要求提供收入证明等,让她觉得像是在“审犯人”,很不舒服,而抽了100元出来存49900元后,几分钟搞定。
值得注意的是,并没有相关监管规定要求储户在存5万元时提供收入证明。目前,在银行柜台办理人民币单笔超过5万元(含)的现金存款业务时,都需要核对账户所有人有效身份证件并留存有效身份证件电子影像。正常情况下,金融机构在简单询问了解资金来源后即会直接办理。
“银行的大额授权起点金额为人民币5万元 ,工作人员需要口头询问现金来源的相关情况并录入系统,但肯定没有规定要用户提供材料证明,只有在有合理理由认为可能涉嫌洗钱等活动时,按规定我们会进一步了解情况。”某国有大行相关人士解释称,近几年,反洗钱领域尤其是未按规定履行客户身份识别义务,是银行被罚的重灾区,银行也提高了重视程度。
在视频女子所在的浙江,为三个大额现金管理试点地区之一。浙江省大额现金管理金额起点为单位账户人民币50万元,个人账户人民币30万元,也就是说,单位和个人在浙江省银行机构办理起点金额以上取款业务的,原则上需要至少提前1天进行预约方可办理,同时需要在办理业务时进行登记。
而对于市场关注的因技术原因暂缓施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,澎湃新闻记者了解到,目前并未执行。
2022年1月,为进一步完善反洗钱监管制度,提高反洗钱工作水平,“一行两会”联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,其中第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。2022年2月21日,央行发布公告称,原定2022年3月1日起施行的上述《办法》因技术原因暂缓施行。
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