麦道夫骗局介绍
麦道夫骗局实际上是庞氏骗局的升级版,它也利用新投资者的资金向老投资者支付收入。与庞兹的犯罪记录不同,伯纳德麦道夫从一开始就没有作弊。相反,麦道夫在当时的华尔街是一个知名和受人尊敬的人物,这为麦道夫后来利用光环效应进行欺骗奠定了基础。在华尔街,麦道夫积极推广场外电子交易,将股票交易从电话转移到电脑。在成为纳斯达克董事会主席后,纳斯达克成为了一个与纽约证券交易所竞争的交易所,并在促进谷歌,思科和苹果等公司在纳斯达克上市方面发挥了非常重要的作用。
麦道夫骗局特征简介
首先,承诺一个高于无风险利率且无波动的收益率。麦道夫承诺不管市场环境如何,都将保持10%以上的利润。毫无疑问,麦道夫是聪明的,他没有欺骗与惊人的利润作为噱头。麦道夫年度收益率向投资者承诺的回报率是8%到12%,这似乎比庞兹45天50%的回报率要可靠得多。但令人怀疑的是,无论股市如何,麦道夫都承诺保证收益率的安全。
事实上,从一点投资常识可以知道,没有波动的10%的回报率是难以忍受的。众所周知,无风险利率约为3%,经过时间复利后,10%和3%收益率之间的差距是巨大的。10年后,投资10%收益率产品的投资者将获得4倍于投资3%的投资者的收益。很难想象4倍收益率缺口会在没有波动的情况下实现。显然,这样的好交易并不存在。
第二,投资者缺乏透明度。麦道夫的投资业务仍然非常神秘,投资者实际上不知道麦道用什么投资方法来获得看似合理的8%到12%的回报。据估计,就连麦道夫自己对“价差执行转换套利策略”的解释也不清楚。
此外,麦道夫没有回答投资者关于投资的问题,公司的财务状况是保密的。有了“依靠内部信息”这句话,所有投资者的问题都迎刃而解。不可否认的是,显赫而富有经验的金融背景的光环又开始起作用了,投资者也对这种反应深信不疑。太过神秘的业务使得投资者不可能知道他们在投资什么,以及如何获得利润。麦道夫通过制造神秘来掩盖他的真实行为。
第三,利用自己的光环效应进行饥饿营销,所有新客户都必须由老客户介绍。只有富人俱乐部的成员才有资格成为投资者。当时,市场象征着财富和地位,能够购买麦道夫基金。光环效应在整个麦道骗局中扮演着不可替代的角色。麦道夫比庞兹聪明得多,他利用自己的光环效应进行欺诈。
作为投资者,只要掌握以下投资知识,可以轻易识破一些浅显的骗局:
首先,应该对收益率有一个合理的预期。对收益率的投资期望过高是危险的。巨额财富积累不取决于短期爆发,而是取决于长期稳定收入的结果。
第二,期望收益率远远高于固定收入且没有波动,这是极其不现实的。如果投资者希望获得长期高回报,短期波动必须被容忍。
第三,从长远来看,任何获取信息的不正当手段,如内部信息,都是不可靠的。
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